Par Emmanuel Colin 
Le secteur des cryptomonnaies explose avec Bitcoin en tête et de nombreuses autres crypto monnaies connues comme Ethereum, Litecoin, Ripple XRP, Link, EOS, Tezos, etc…
Des milliers de projets cryptomonnaies et de jetons crypto disponibles sur le marché, de bons projets mais aussi des arnaques et escroqueries en tous genres qui viennent profiter de l’euphorie de développement de la blockchain et des crypto.
Dès lors, si vous savez qu’acheter du Bitcoin BTC ou du BNB (Binance Coin) est un investissement plutôt sûr et vérifié, vous allez peut-être découvrir certaines cryptomonnaies qui vont vous intéresser ou voir des pubs faisant la promotion de nouvelles crypto-devises.
Il va donc falloir faire très attention à des nouveaux projets qui peuvent sembler très sérieux mais qui pourraient se révéler être de belles arnaques au final.
Dans les plus connues, il y a déjà eu Bitconnect, Plus Token, One Coin qui ont fait la une des journaux après avoir arnaqué des milliers d’investisseurs qui pensaient avoir trouvé la cryptomonnaie qui allait les rendre riche
Ces gens ont tout perdu et son ruinés car ils se sont faits avoir par de belles arnaques crypto qui souvent semblent pourtant très sérieuses.
L’absence de toute réglementation et un manque général de compréhension des crypto-monnaies aggravent encore le problème, créant un environnement propice aux escrocs pour créer des tokens et des projets qui servent à exploiter les mal informés.
Nous allons donc voir comment détecter et éviter une arnaque Bitcoin ou une escroqueries crypto.
1. Promesses irréalistes
Il est assez courant maintenant d’entendre parler d’opportunités d’investissement dans le monde crypto qui promettent un taux de rendement quotidien ou mensuel.
C’est certainement le slogan le plus répandu et celui qui attire le plus les victimes dans les arnaques crypto, la promesse irréaliste de faire des gains et profits énormes en peu de temps.
Cela n’existe tout simplement pas !
Soyons honnêtes, l’attrait de la richesse du jour au lendemain est une proposition alléchante pour n’importe qui, et cela peut stimuler une motivation impulsive à participer à de tels projets.
En pratique, cependant, il est presque impossible de générer des bénéfices fixes importants de manière constante.
Offrir des rendements fixes nécessite une source de revenus constante, et à moins qu’ils ne vendent un produit ou un service pour justifier leurs revenus, la seule façon de maintenir des taux de profit élevés et garantis est par le biais d’un montage Ponzi.
Les ponzis sont des escroqueries frauduleuses qui génèrent des retours pour les anciens investisseurs utilisant des investissements d’investissements ultérieurs, sans aucune opération légitime.
Rappelez-vous la célèbre histoire de Madoff et son ponzi en milliards de dollars.
Les seuls programmes qui proposent de gagner des revenus réguliers avec des cryptomonnaies sont les plateformes de staking comme Binance Staking.
Vous y placez vos jetons pendant une durée de temps spécifique et la plateforme vous reverse un pourcentage d’intérêts en fin de mois.
Voyez notre guide sur le staking de cryptomonnaies.
2. Arnaque au minage de cryptomonnaie (cloud mining)
Le minage de crypto est un processus où du matériel informatique avancé est utilisé pour résoudre des équations mathématiques complexes afin de sécuriser les transactions au sein du réseau de crypto-monnaie, les mineurs de Bitcoin ou cryptomonnaie sont récompensés par la crypto-monnaie pour leurs efforts.
Les sites web frauduleux de cloud mining offrent à quiconque la possibilité de participer à une opération de minage de Bitcoin et de gagner des cryptomonnaies en fournissant simplement un capital initial sans avoir à acheter votre propre matériel informatique.
Il s’agit d’un système Ponzi qui vous paie tant qu’il y a un bassin continu de nouveaux utilisateurs, et si cela se tarit, le tout s’effondre et vous perdrez tous vos fonds.
Là encore, la promesse de gros gains en faisant soi-disant du minage crypto, en investissant juste de l’argent sans acheter de matériel de minage crypto qui coûte justement cher.
Les escrocs veulent juste prendre votre argent que vous pensez investir dans une belle opération de minage rentable.
Il est de plus en plus difficile de miner des cryptomonnaies et de gagner beaucoup d’argent, Bitcoin vient juste de passer son halving en ce mois de mai 2020.
Un autre type d’arnaque crypto à éviter donc si l’on vous propose de faire du minage de Bitcoin et de gagner facilement de l’argent, cela n’existe pas.
Exemples d’arnaques au minage de cryptomonnaie: Hashinvest, Biteminer, Hashpoke, Cointellect, HashOcean, Gawminers.
3. Programmes de marketing à plusieurs niveaux (MLM)
Un trait commun du MLM est l’ambiguïté de leurs offres ou services réels, en fonction principalement des programmes de référence.
Une structure de référence typique implique des individus faisant la promotion d’un certain programme d’investissement lié à la crypto-monnaie et la seule façon de participer est de cliquer sur leurs liens d’affiliation.
Les MLM sont extrêmement faciles à identifier car la principale source de génération de revenus est le marketing d’affiliation plutôt qu’une activité réelle avec des crypto-monnaies.
L’arnaque One Coin était un programme MLM qui a arnaqué des milliers de victimes dans le monde.
4. Copies de sites légitimes pour faire du phishing
C’est une des plaies sur internet, les escrocs mettent en ligne des copies parfaites de sites comme Binance, Kraken, etc…
Ils changent juste une lettre dans le nom de domaine, détail parfois pas évident à voir au premier coup d’oeil.
Des sites qui ressemblent exactement au site d’origine ou à un tout nouveau site qui capture vos informations confidentielles et les utilise ensuite pour pirater votre compte et voler vos crypto ou votre argent.
Des clones précis de projets légitimes, généralement des échanges ou des sites ICO, sont utilisés pour voler des fonds et des informations personnelles.
Vérifiez toujours l’URL et mettez en favoris les sites internet que vous visitez fréquemment.
Les sites clonés utiliseront des lettres similaires dans l’URL pour la faire ressembler à l’URL réelle à première vue, par exemple, en utilisant «m» au lieu de «n».
Ne cliquez pas sur les liens non reconnus.
Sur tous les sites que vous visitez, vérifiez le lien dans la barre d’adresse et assurez-vous qu’il est correct. Gardez un œil sur les caractères spéciaux.
Le but est de vous tromper afin que vous tapiez vos mots de passe qui seront alors copiés par les escrocs et pirates informatiques.
Et attention aux applications que vous télécharger sur votre smartphone, là aussi les escrocs tentent de faire télécharger de fausses application mobiles.
Ne téléchargez les applications mobiles que depuis les sites officiels comme Binance, Kraken, etc…
5. Faux membres du support client ou technique
C’est une arnaque classique de phishing que l’on retrouve beaucoup sur Telegram notamment mais aussi par email.
Les escrocs se font passer pour le support client ou technique d’un site afin d’obtenir vos login et mot de passe.
Certains essaieront même de vous faire envoyer du Bitcoin ou une autre cryptomonnaie pour soi-disant régler un problème technique lié à votre compte.
Les fraudeurs utilisent des noms similaires aux vraies personnes des supports clients officiels, la même image et utilisent le logo du site pour faire encore plus vrai.
Les utilisateurs les confondent avec le support client officiel et leur font confiance.
Les fraudeurs demandent aux utilisateurs d’envoyer du BTC ou de l’ETH pour «résoudre le problème».
Et voilà, l’arnaque est bouclée.
Un support client ne vous demandera jamais d’informations personnelles.
Ne partagez jamais vos mots de passe, clés privées ou phrases de sécurité.
Toute personne, projet ou ICO qui vous demande vos mots de passe, clés privées ou phrases de sécurité est un escroc.
Indices pour repérer une arnaque crypto
Un projet blockchain vous plait, une vente de jeton par ICO ou IEO vous intéresse, faites vos propres recherches avant d’investir votre argent.
De nombreuses ICO frauduleuses rédigent un livre blanc (white paper), développent une campagne de marketing sur les réseaux sociaux, publient des informations symboliques sur les bourses et effectuent ensuite une fausse vente de jetons.
Un beau site internet, de jolies vidéos marketing peuvent camoufler une belle arnaque crypto !
Si vous êtes intéressé par une cryptomonnaie ou un projet crypto, les différents points ci-dessous doivent attirer votre attention sur la crédibilité de ce projet.
- Garanties de bénéfices/taux d’intérêt élevés.
Détails ambigus sur la façon dont cela fonctionne réellement.
Peu ou pas d’informations sur l’équipe ou l’entreprise fondatrice.
Difficulté de retrait des fonds.
Aucun membre de l’équipe sur Linkedin.
Absence de code informatique pour le projet sur Github
Renseignez-vous sur l’équipe et le PDG fondateur, recherchez des vidéos de lui sur Youtube ou des articles dans la presse, sur Facebook, Linkedin, Medium, etc…
Un investisseur ou entrepreneur connu sera cité dans la presse, sur Facebook, Linkedin.
De même pour les développeurs informatiques, leurs noms apparaîtront sur des sites en rapport avec leur travail.
La majorité des crypto-monnaies sont open source, la plupart publient leur code sur le site Github qui est la référence en ce domaine.
Les projets qui ne révèlent pas leur base de code peuvent cacher quelque chose de peu crédible.
Conclusion
Soyez vigilent, Bitcoin et les cryptomonnaies sont en plein expansion, cela va attirer de plus en plus d’escrocs avec un multiplication des arnaques.
Faites bien vos recherches, vérifiez les sites que vos consultez et renseignez-vous sur les membres de l’équipe d’un projet qui vous intéresse afin de voir s’ils sont bien réels.
Si vous êtes victime d’une arnaque Bitcoin ou crypto, portez plainte, voyez notre article conseil sur ce qu’il faut faire en cas d’arnaque Bitcoin ou escroquerie crypto.
Il y a bien sûr des moyens sûrs pour gagner de l’argent avec Bitcoin et les cryptomonnaies, visitez notre section dédiée à comment gagner de l’argent avec les crypto monnaies.
Vous pouvez aussi vous intéresser au trading de Bitcoin avec des robots Bitcoin et bot crypto, voyez notre section sur le trading.
