Par Eric Martin 
C’est quoi une ICO ?
Un terme que vous avez sûrement souvent entendu pendant un Bull Market mais que l’on entend beaucoup moins pendant un Bear Market notamment car il n’y a pas d’argent pour les ICO !
Déjà que veulent dire les initiales ICO: Initial Coin Offering.
Bien sûr, c’est de l’Anglais car le terme a été popularisé à l’international pour les cryptomonnaies vu que c’est un marché mondial.
On retrouve donc beaucoup de termes Anglophones comme Bear Market, ICO, Fomo, etc…
Tous ces termes que vous pouvez retrouver dans la section Dictionnaire des Cryptomonnaies: https://conseilscrypto.com/dictionnaire-des-cryptomonnaies.
Que veut dire donc Initial Coin Offering ?
Si vous recherchiez en 2017 la plus grande tendance actuelle en matière de cryptomonnaie, un coup d’œil à Initial Coin Offering (ICO) pouvait être un bon début. L’idée de pré-vendre des jetons ou token d’une cryptomonnaie ou un jeton d’un projet de blockchain a évolué pour devenir un instrument à succès fou pour collecter des fonds pour le développement d’une nouvelle application.
Notre guide donne un aperçu de l’offre initiale de pièces – ICO et présente les ICO les plus populaires passés, actuelles et futurs.
Qu’est-ce qu’une offre de jeton initiale?
ICO est l’abréviation de Initial Coin Offering, cela veut dire une levée de fonds en fait.
Cela signifie que quelqu’un offre aux investisseurs des unités d’une nouvelle cryptomonnaie ou crypto-jeton en échange de cryptomonnaies telles que Bitcoin ou Ethereum.
Depuis 2013, les ICO sont souvent utilisés pour financer le développement de nouvelles cryptomonnaies. Le jeton pré-créé peut être facilement vendu et échangé sur toutes les bourses de crypto-monnaie s’il existe une demande.
Avec le succès d’Ethereum, ICO est de plus en plus utilisé pour financer le développement d’un projet de blockchain en lançant un jeton qui est en quelque sorte intégré au projet.
Avec ce virage, ICO est devenu un outil qui pourrait révolutionner non seulement la monnaie mais tout le système financier. Le jeton ICO pourrait devenir les titres et actions de demain.
C’est un peu l’équivalent d’une IPO, Initial Public Offering mais dans le cas présent, le token vendu en ICO ne représente pas un part du capital de l’entreprise comme c’est le cas pour une IPO.
De plus, le marché des ICO n’est pas du tout régulé et comporte donc des risques plus importants.
En achetant un token ou jeton en ICO, l’investisseur n’a donc aucune garantie.
Regardez cette vidéo qui explique ce qu’est une ICO:
Bref historique de l’offre initiale de jetons ? ICO
Peut-être que la première cryptomonnaie distribuée par une ICO était Ripple. Début 2013, Ripple Labs a commencé à développer le système de paiement appelé Ripple et a créé environ 100 milliards de jetons XRP. La société a vendu ces jetons pour financer le développement de la plate-forme Ripple.
Ultérieurement en 2013, Mastercoin a promis de créer une couche au-dessus de Bitcoin afin d’exécuter des contrats intelligents et de scinder des transactions Bitcoin. Le développeur a vendu quelques millions de jetons Mastercoin contre Bitcoin et a reçu environ 1 million de dollars.
Plusieurs autres cryptomonnaies ont été financées avec ICO, par exemple Lisk, qui a vendu ses jetons pour environ 5 millions de dollars au début de 2016. Le plus important est toutefois Ethereum.
À la mi-2014, la fondation Ethereum avait vendu l’ETH contre 0,0005 Bitcoin. Avec cela, ils reçoivent près de 20 millions de dollars, ce qui est devenu l’un des plus grands fonds de financement participatif à ce jour et sert de base de financement pour le développement d’Ethereum.
Au moment même où Ethereum libérait la puissance des contrats intelligents, il ouvrait la porte à une nouvelle génération de Initial Coin Offering ou ICO.
Ethereum – L’offre initiale de jetons – ICO Crowdfunding Machine
L’une des applications les plus simples du système de contrat intelligent d’Ethereum consiste à créer un simple jeton pouvant être traité sur la chaîne de blocs Ethereum au lieu d’Ether. Ce type de contrat a été normalisé avec ERC 20. Ethereum a hébergé un éventail d’ACI si vaste qu’on peut affirmer sans crainte qu’Ethereum a trouvé son application Killer, une plateforme distribuée de financement participatif et de collecte de fonds.
La DAO est la démonstration la plus évidente du potentiel des contrats intelligents d’Ethereum. La société d’investissement distribuée était alimentée en Ether, d’une valeur de 100 millions de dollars. Les investisseurs ont reçu en échange contre Ether le Dao Token, qui avait son propre prix de marché et permettait au détenteur de participer à la gouvernance de la DAO. Après avoir été piraté, le DAO a toutefois échoué.
Le concept de financement de projets avec un jeton sur Ethereum est devenu le modèle d’une nouvelle génération de projets de financement participatif qui connaît un vif succès. Si vous avez déjà essayé, vous savez qu’investir dans un jeton compatible Ethereum est d’une simplicité charmante: vous transférez l’ETH, et vous aurez en retour le token de l’ICO.
Voici des exemples du succès de l’offre initiale de jetons sur Ethereum:
Augure
Kryll
Golem
ICONOMI
Singular DTV
Tenx
Dragon Chain
Chaque mois, des dizaines d’ICO explorent de nouvelles façons créatives de connecter l’application au jeton et de tirer parti des contrats intelligents pour ajouter plus de fonctionnalités à ces jetons.
Le potentiel de cette tendance est immense. Une ICO permet à chaque personne et à chaque entreprise de libérer facilement des jetons librement négociables afin de collecter des fonds.
Il pourrait être utilisé pour reconstruire complètement le système financier des actions, des valeurs mobilières, etc. Il a décentralisé non seulement de l’argent, mais également la création de stocks et le commerce.
Si vous souhaitez évaluer la capitalisation boursière d’Ethereum, vous devez non seulement examiner la capitalisation boursière d’Ether, mais également la valeur du jeton, qui ajoute quelque chose comme 300 millions de dollars à la capitalisation boursière de 4 milliards de dollars d’Ethereum.
Légalité
L’état juridique d’ICO n’est généralement pas défini. Idéalement, le jeton est vendu non pas en tant qu’actif financier, mais en tant que bien numérique, comme beaucoup d’autres choses.
C’est pourquoi ICO est souvent appelé «vente de masse». Dans ce cas, dans la plupart des juridictions, le financement par une ICO n’est pas réglementé, ce qui le rend extrêmement facile et sans papier, puisqu’un avocat expérimenté dans ce domaine est à bord.
Cependant, certaines juridictions semblent être au courant des ICO et ont tendance à les réglementer de la même manière que la vente d’actions et de titres. L’implosion spectaculaire de DAO a bien réussi à attirer l’attention des régulateurs. Ainsi, alors que les ICO se produisent principalement dans une zone grise, ils seront probablement réglementés à l’avenir. Cela pourrait entraîner des risques financiers et juridiques pour les investisseurs. En outre, les coûts et les efforts nécessaires pour se conformer à la réglementation pourraient réduire les avantages des ICO par rapport aux moyens de financement traditionnels.
De nombreuses ICO se terminent par des pertes. Des cryptomonnaies telles que Lisk, IOTA ou Omni ne conservaient pas leur valeur en Bitcoin. Le jeton avait été évalué par l’ICO (ou avait du mal à la conserver). Souvent les escrocs et les arnaqueurs utilisent même ICO: construisez un site Web, écrivez quelques blocs de phrases attirantes, promettez le meilleur projet / cryptomonnaie de tous les temps et soyez heureux si vous ne recevez que 50 ou 100 Bitcoins. Outre certaines ICO sérieuses, de nombreuses petites et ombreuses ICO collectaient des fonds et ne livraient rien du tout !
Le marché ICO n’a toujours pas été réglementé en Novembre 2018. Tout le monde doit savoir que cela implique non seulement des profits importants pour les investisseurs, mais également des pertes importantes.
De grosses ICO précédentes:
Ripple Labs a créé 100 milliards de jetons XRP qui servent de mécanisme anti-spam dans le réseau de paiement Ripple, car vous devez payer vos frais de réseau en XRP. Les XRP sont vendus par Ripple Labs; leur valeur ne va pas dans une direction claire, alors que la tendance est plus à la baisse. Cela a commencé avec environ 5 000 Satoshi, parfois moins de 1 000 Satoshi, surélevé au-dessus de 7 000 et est finalement retombé à un nouveau minimum de 600 Satoshi, avant de relancer à nouveau sur 3 000.
Mastercoin
En 2013, Mastercoin a annoncé la création d’une couche au-dessus de Bitcoin et vendu le jeton Mastercoin à des investisseurs. Les développeurs ont reçu environ 10 000 bitcoins, d’une valeur d’un million de dollars à l’heure actuelle. Le jeton Mastercoin a pris de la valeur quelques mois plus tard; certains investisseurs ont réalisé d’énormes profits. Plus tard, Mastercoin a fusionné avec Counterparty et Omni.
Ethereum
La première grande ICO a été fabriquée par Ethereum. Avec une prévente d’environ 60 millions d’ETH, la fondation Ethereum a collecté environ 31 500 bitcoins. Cet événement est devenu l’un des plus importants financement participatif jamais organisé et le début d’une cryptomonnaie extrêmement réussie. Les investisseurs de la prévente ETH ont largement profité.
Lisk
Basé sur BitShares, Lisk est une blockchain écrite en JavaScript qui permet les contrats intelligents sur les sidechains. Lisk a vendu les tokens pour les Bitcoins et avait reçu environ 5 millions de dollars.
Fin 2017, le Bull Market a donné lieu à des ICO de folie avec des montants astronomiques et ridicules parfois en comparaison avec la taille des projets.
EOS a levé 4 milliards de dollars !
Dragon Chain 420 milliions de dollars.
Tenx 64 Millions de dollars.
Bankera 150 millions de dollars.
Tatatu 575 millions de dollars.
Et il y en a beaucoup d’autres, qui n’ont toujours pas sorti de produits mais qui ont levé des sommes extravagantes.
La SEC, Stock and Exchange Comission aux USA commence à mettre le nez dans les ICO et poursuivre les fraudeurs.
Le marché des ICO finira donc par être complètement régulé un jour ou l’autre.
Il y a donc de bons projets où l’on peut investir et d’autres qui sont très risqués d’un point de vue financier.
Pour avoir un aperçu de toutes les ICO qui existent déjà, vous pouvez aller sur Coinmarketcap, vous y trouverez l’ensemble des tokens et crypto-monnaies sur le marché: cliquez ici pour accéder au listing des cryptomonnaies.
Faîtes vos recherches avant d’investir, vous êtes seul responsable de vos décisions, n’investissez pas d’argent dont vous avez besoin ou faîtes appel à un conseiller financier professionnel.
Lisez bien le white paper du projet (le white paper c’est le business plan du projet crypto), regardez qui fait partie de l’équipe, où ils sont localisés, etc…
