La finance décentralisée connaît un succès immédiat avec des plateformes de prêts qui proposent des taux d’intérêt élevés, des cours de tokens comme Compound, Balancer, Maker, Synthetix, Aave qui s’envolent.
La finance décentralisée DeFi, c’est déjà 1,83 milliard de dollars en valeur immobilisée sur ce marché en plein boom, comme l’indique le site Defipulse qui un peu devenu le coinmarketcap des projets DeFi.
Une euphorie qui rappelle la bulle spéculative des ICO fin 2017, qui a ensuite débouché sur un bear market toujours pas terminé pour la majorité des altcoins qui ont facilement perdu 90% de leur valeur.
Même Vitalik Buterin, cofondateur Ethereum, a tiré la sonnette d’alarme en s’alarmant de voir une telle fomo pour les projets et tokens DeFi et d’oublier le vrai but de construire une finance décentralisée.
La DeFi, le yield farming, sont des termes à la mode et que l’on retrouve un peu partout sur les réseaux sociaux comme twitter où de nombreux traders et investisseurs ne jurent plus que par le trading de jetons DeFi.
Voici donc le classement actuel, au 5 juillet 2020, des 30 plus gros projets DeFi dans le secteur de la finance décentralisée.
On retrouve des plateformes de prêt, des cryptomonnaies et stablecoins comme le DAI qui servent de caution pour les prêts, des échanges crypto décentralisés DEX.
Des applications comme instadapp pour gérer vos tokens DeFi et vos prêts en cours.
La finance décentralisée est en effet un écosystème qui regroupe différents acteurs qui jouent un rôle précis dans la DeFi.
Entre ceux qui prêtent de l’argent sous forme de tokens, les plateformes de prêts qui gèrent le versement des taux d’intérêt, les échanges crypto DEX qui permettent de vendre, acheter et échanger les tokens DeFi.
Des échanges crypto décentralisés DEX qui profitent d’ailleurs du succès de la DeFi et voient leurs volumes d’échanges exploser.
La finance décentralisée est basée en majorité sur la blockchain Ethereum.
| Nom | Token | Catégorie | Valeur (USD) | % jour | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ? | 1. | Compound | COMP | Prêt | 626.2 M $ | -0.96% |
| ? | 2. | Maker | MKR | Prêt | 556.3 M $ | 3.62% |
| ? | 3. | Synthetix | SNX | Dérivés | 317.5 M $ | 3.41% |
| 4. | Balancer | BAL | DEX | 140.7 M $ | -3.21% | |
| 5. | Aave | LEND | Prêt | 124.4 M $ | -0.96% | |
| 6. | InstaDApp | Prêt | 86.3 M $ | 2.07% | ||
| 7. | Wrapped Bitcoin | WBTC | Actifs | 83.2 M $ | 1.45% | |
| 8. | dYdX | Prêt | 33.6 M $ | -0.75% | ||
| 9. | RenVM | Actifs | 28.4 M $ | -2.62% | ||
| 10. | Bancor | BNT | DEX | 19.7 M $ | 1.73% | |
| 11. | Uniswap V1 | DEX | 17.1 M $ | -0.77% | ||
| 12. | Set Protocol | Actifs | 15.6 M $ | 0.14% | ||
| 13. | Loopring | LRC | DEX | 9.4 M $ | 6.39% | |
| 14. | Lightning Network | Bitcoin | Paiements | 9.0 M $ | -0.51% | |
| 15. | Kyber Network | KNC | DEX | 6.5 M $ | 1.27% | |
| 16. | Nexus Mutual | Dérivés | 4.1 M $ | -0.37% | ||
| 17. | DDEX | Prêt | 2.9 M $ | 1.18% | ||
| 18. | DeversiFi | DEX | 2.6 M $ | -0.61% | ||
| 19. | dForce | DF | Actifs | 2.5 M $ | -0.39% | |
| 20. | Erasure | Dérivés | 2.4 M $ | -0.91% | ||
| 21. | Nuo Network | Prêt | 2.0 M $ | -0.21% | ||
| 22. | RAY | Prêt | 1.8 M $ | -0.45% | ||
| 23. | Dharma | Prêt | 1.4 M $ | -0.83% | ||
| 24. | Melon | MLN | Actifs | 1.0 M $ | -2.04% | |
| 25. | Opyn | Dérivés | 932 300 $ | 0.57% | ||
| 26. | bZx | BZRX | Prêt | 729 200 $ | -1.47% | |
| 27. | Augur | REP | Dérivés | 360 300 $ | -0.86% | |
| 28. | xDai | Paiements | 51 600 $ | -0.61% | ||
| 29. | Veil | VEIL | Dérivés | 29 200 $ | -0.86% | |
| 30. | Connext | Paiements | 12 500 $ | -0.89% |
Un classement qui peut bouger rapidement dans un secteur qui est en train de naître et qui va voir l’arrivée constante de nouveaux acteurs DeFi.
D’autres disparaitront avec le temps, le projet Compound Finance par exemple n’était pas dans ce classement il y encore peu de temps.
Ainsi que le projet DeFi Balancer qui vient lui aussi d’être lancé.
Si vous vous lancez dans la finance décentralisée, attention de bien vérifier que vous utilisez les sites officiels des plateformes DeFi et échanges crypto car le succès de la finance décentralisée attire bien sûr les escrocs et les pirates informatiques qui cherchent à voler des cryptomonnaies.
Il y a clairement de l’argent à gagner et un revenu passif à générer grâce à la finance décentralisée.
Consultez les différentes plateformes dans cette liste, comparez les offres de taux d’intérêt proposées par les différentes plateformes DeFi.
Attention bien sûr à l’argent que vous investissez, cela reste un marché très spéculatif et en pleine montée.
Les cours des tokens DeFi qui ont monté récemment de manière importante pourraient connaître ensuite des corrections importantes du fait de traders qui prennent leurs bénéfices.
Un secteur de la finance décentralisée qui s’annonce passionnant et qui rend les banques traditionnelles obsolètes avec leurs taux d’intérêts très bas.
La mise à jour prochaine de la blockchain Ethereum devrait aussi permettre d’accélérer le développement de la DeFi avec notamment le staking Ethereum qui va bientôt arriver.
