C’est quoi Centrifuge (CFG)

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C'est quoi Centrifuge (CFG)

Centrifuge est une plate-forme blockchain connue pour combler le fossé entre les actifs du monde réel tels que l’immobilier, les factures ainsi que les redevances et la finance décentralisée (DeFi).

Avec l’aide de Centrifuge, les emprunteurs sont capables de financer leurs actifs du monde réel sans avoir à passer par des banques ou tout autre intermédiaire, et la fourniture de liquidités est plus ou moins ouverte à tous, tandis que les investisseurs reçoivent un rendement plus des récompenses en jetons CFG.

Centrifuge est ainsi l’un des premiers protocoles à avoir connecté la finance décentralisée DeFi au monde réel, principalement en apportant des marchés de plusieurs milliards de dollars du monde réel sur la blockchain.

L’application décentralisée associée (dApp) de Centrifuge, Tinlake, est une place de marché pour les actifs tokenisés du monde réel.
En créant des jetons non fongibles (NFT) qui représentent des actifs vérifiés du monde réel, les entreprises peuvent collecter des actifs à utiliser comme garantie sur leurs prêts et accéder rapidement à des fonds plus liquides fournis par des investisseurs individuels.

En retour, les investisseurs peuvent utiliser les méthodes traditionnelles de prêt aux entreprises pour obtenir une récompense plus prévisible sur leur investissement et se protéger de l’exposition à la volatilité imprévisible des marchés de la crypto.

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Construit à l’origine comme sa propre blockchain, Centrifuge est également compatible avec les parachains sur Polkadot. Centrifuge a suivi les normes Ethereum tout en développant ses capacités NFT et le protocole Tinlake. De cette façon, Centrifuge relie les écosystèmes Polkadot (DOT) et Ethereum (ETH), essayant de tirer parti des avantages que chacun a à offrir.

Altair est ainsi le réseau canari de Centrifuge pour le financement d’actifs sur Kusama. Pour assurer l’interopérabilité et une plus grande liquidité, Altair fera le pont entre les écosystèmes de Kusama, Polkadot et Ethereum.

Le réseau Centrifuge est alimenté par le jeton Centrifuge (CFG), qui assure la sécurité de la blockchain tout en permettant aux détenteurs de payer des frais de transaction, de mettre en staking des actifs et de participer à la gouvernance de Centrifuge.

Qui a créé Centrifuge (CFG) ?

Centrifuge a été co-fondée par une équipe allemande dirigée par le PDG Lucas Vogelsang, qui a précédemment fondé la société de commerce électronique DeinDeal.

Avant Centrifuge, Vogelsang et d’autres co-fondateurs ont lancé Taulia, un fournisseur FinTech de solutions de fonds de roulement. Taulia sert des clients dans plus de 100 pays, fournissant des services tels que la facturation électronique et le financement de la chaîne d’approvisionnement. Centrifuge a pour objectif de construire ces services au sein de son architecture blockchain.

Grâce à cinq cycles de financement au cours de ses trois premières années, Centrifuge a levé près de 12 millions de dollars.
Les investisseurs comprennent des entreprises telles que Galaxy Digital et IOSG Ventures. Une vente de jetons CFG organisée sur Coinlist le 26 mai 2021 a vu 17 millions de jetons CFG vendus pour 19 millions de dollars.

Comment fonctionne Centrifuge ?

Centrifuge est construit sur Parity Substrate, une plate-forme qui permet la création de systèmes de blockchain distribués sur les réseaux Polkadot et Kusama.

Centrifuge peut donc interagir de manière transparente avec Polkadot une fois qu’elle devient une parachain, bénéficiant du consensus et des protocoles de sécurité de la chaîne relais de Polkadot. Jusque-là, Centrifuge Chain agit comme une blockchain de preuve de participation autonome qui effectue ses transactions avec le token CFG.

Le produit principal de Centrifuge est Tinlake, une place de marché ouverte et une application d’investissement construite sur Ethereum. Tinlake aide à intégrer l’offre financière traditionnelle de prêts garantis sur la blockchain.

Traditionnellement, si une entreprise souhaite obtenir un fonds de roulement supplémentaire, elle doit s’adresser à un riche investisseur privé ou soumettre une demande de prêt à une grande institution financière.
Cependant, les petites entreprises ont rarement accès aux mêmes opportunités de financement que les grandes entreprises, malgré les faibles taux de défaut sur leurs prêts.

Le moyen le plus simple de comprendre comment Centrifuge utilise la finance décentralisée DeFi pour surmonter ces défis est d’explorer le problème du point de vue de l’entreprise et de l’investisseur:

Entreprises

Tinlake permet aux entreprises, appelées créateurs d’actifs sur Tinlake, de symboliser leurs précieux actifs réels, tels que les hypothèques et les factures.
Une représentation NFT de chacun de ces actifs, appelée document tokenisé, est ensuite engagée dans la blockchain, ce qui rend son authenticité et sa propriété vérifiables.
Cet actif symbolique peut ensuite être utilisé comme garantie pour les prêts financés par les liquidités que les investisseurs ont déposées dans les pools de Tinlake.

Investisseurs

Les investisseurs, également appelés prêteurs, sont des participants qui bloquent des stablecoins (tels que DAI) dans des pools de Tinlake pour fournir des capitaux aux entreprises sous forme de prêts.

En retour, les investisseurs gagnent un rendement sur le capital qui a été fourni aux entreprises d’origine d’actifs. Les investisseurs peuvent rechercher des initiateurs d’actifs avant de fournir des liquidités à leurs pools, afin de mieux comprendre la qualité de l’entreprise.
Une fois qu’un investisseur choisit un pool, il verrouille ses tokens DAI et choisit de recevoir des jetons TIN ou DROP en retour.

Le jeton TIN offre aux investisseurs un risque plus élevé et donc une récompense plus élevée.
Les investisseurs qui choisissent de détenir du TIN acceptent le premier risque de perte en cas de défaillance d’un emprunteur. Cependant, le TIN offre également un retour sur investissement plus élevé, bien que plus variable.

Les jetons DROP offrent un rendement inférieur mais plus stable.
Les investisseurs qui choisissent de recevoir des jetons DROP bénéficient d’une « protection » offerte par les détenteurs de TIN de première ligne dans chaque pool.
Centrifuge décrit la différence entre TIN et DROP comme la différence entre les investissements des tranches junior et senior observées dans la finance traditionnelle.

Les intérêts courus enTIN ou DROP peuvent être remboursés à tout moment pour du DAI lorsqu’un investisseur souhaite retirer ses liquidités.

Le token CFG

CFG est le jeton natif du protocole Centrifuge.

Les utilisateurs qui voient le besoin d’un lien entre la finance du monde réel et DeFi peuvent chercher à ajouter du CFG à leur portefeuille. Ceux qui cherchent à aider les petites entreprises à accéder davantage au capital peuvent également trouver de la valeur dans CFG.

En tant que jeton d’utilité et de gouvernance de la plate-forme Centrifuge, les investisseurs qui utilisent la plate-forme et souhaitent avoir une voix dans son développement futur peuvent trouver de la valeur dans CFG.

Centrifuge permet également aux détenteurs de CFG d’investir leurs actifs dans le réseau en faisant du staking de CFG, ce qui leur permet de recevoir une récompense pour avoir contribué à la sécurité du réseau.

Les investisseurs en crypto peuvent voir la valeur future d’une plate-forme d’investissement avec un potentiel d’adoption rapide, et CFG représente l’unité fondamentale de cette plate-forme. Le passage potentiel de Tinlake d’Ethereum à la blockchain Centrifuge sur Polkadot pourrait rendre le CFG encore plus désirable.

Où acheter le jeton CFG ?

Le token CFG est disponible sur Kucoin: cliquez ici.

Trading automatique de CFG

Vous pouvez faire du trading automatique de CFG avec des bots crypto et robots Bitcoin: cliquez ici pour en savoir plus.

Où stocker des jetons CFG en sécurité ?

Vous pouvez le stocker de manière sécurisée sur un Ledger Nano X.

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