C’est quoi Balancer (BAL) ?

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C'est quoi Balancer (BAL)

Aux côtés de projets DeFi bien connu comme Yearn Finance, Aave, Synthetix ou Uniswap, Balancer (BAL) est lui aussi un protocole phare de la nouvelle finance décentralisée.

Balancer Labs a été cofondé par l’ingénieur en sécurité Mike McDonald et Fernando Martinelli.

Qu’est-ce que Balancer (BAL) ?

Balancer est un protocole de market maker automatisé qui permet aux utilisateurs de fournir des liquidités et de gagner des frais de trading générés, en plus des récompenses BAL données chaque semaine.

Balancer est aussi un gestionnaire de portefeuille, un fournisseur d’échange et de liquidité qui fonctionne sur Ethereum comme l’ensemble des protocoles DeFi du marché.

Balancer permet aux traders d’échanger diverses crypto-monnaies avec un coût et un glissement minimes. Il vise à remplacer les teneurs de marché centralisés par des services de négociation et d’échange peer-to-peer et non dépositaire.

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Balancer est très similaire à Uniswap sauf qu’avec Uniswap, les utilisateurs sont tenus de déposer 50% d’ETH et 50% de l’actif crypto souhaité.

Avec Balancer, il n’y a pas de restrictions ou d’exigences pour la paire de trading, tant que les jetons que vous souhaitez contribuer sont pris en charge.

Il permet des pools de jusqu’à huit jetons avec des allocations personnalisables.
Par exemple, vous pouvez avoir 49% WBTC, 49% cBAT et 2% COMP.

Les plateformes de trading décentralisées peuvent utiliser le protocole Balancer pour déterminer les meilleurs taux de change et prix de trading.

Le protocole fournit de la liquidité pour les transactions, en utilisant les fonds déposés par les stakers/investisseurs dans les différentes pools de liquidité de la plateforme.

Balancer n’est pas le premier AMM (auto market maker) dans l’espace DeFi.
Ce qui le rend spécial, c’est qu’il prend en charge jusqu’à huit actifs, dont ETH, DAI et USDC par marché.

Comment fonctionne Balancer ?

Les Pools Balancer

Les pools Balancer permettent au protocole Balancer de fonctionner comme un marché décentralisé avec des utilisateurs fournissant des liquidités pour leur propre profit.

Le protocole lui-même garantit que le pourcentage de valeur des jetons dans un pool restera aussi proche même avec des prix de marché variables.

Contrairement aux autres pools de liquidité de l’espace DeFi, les pools Balancer ne vous obligent pas à diviser entre deux jetons seulement.

Au lieu de cela, vous avez à votre disposition jusqu’à huit jetons.
Par exemple, un pool peut avoir 30% DAI, 30% LINK, 30% MKR et 10% WETH, tandis que d’autres pools ne peuvent prendre en charge, par exemple, que 60% USDC et 40% MKR.

Balancer utilise un routage d’ordres intelligent (SOR) pour fournir les meilleurs taux et prix de trading possibles.

Les pools Balancer sont comme des fonds indiciels; seulement cette fois, au lieu d’être facturé pour les services de gestion de portefeuille, vous êtes celui qui est réellement payé pour contribuer à la liquidité.

Il y a deux avantages pour les fournisseurs de liquidité: gagner des frais et rééquilibrer continuellement leurs fonds indiciels pour eux.

Les pools Balancer sont également personnalisables, ce qui signifie que les utilisateurs peuvent les optimiser pour différents besoins.

Par exemple, nous avons des pools d’amorçage de liquidité (LBP) dans lesquels vous pouvez créer une liquidité profonde pour votre jeton.

Il existe également des pools de stablecoins qui ne prennent en charge aucune perte impermanente.

Types de pools Balancer

Il existe deux types de pools Balancer: L’un est partagé ou finalisé et l’autre est privé ou contrôlé.

Les pools partagés ont des paramètres fixes, ce qui signifie qu’ils ne peuvent pas être modifiés par le créateur du pool.

Ces types de pools sont plus adaptés pour être partagés avec le grand public, permettant à quiconque de fournir des liquidités et de réaliser des bénéfices comme bon leur semble.

Les pools privés sont très flexibles, ce qui signifie que les jetons peuvent facilement être ajoutés ou supprimés, les poids peuvent être modifiés, etc.

De toute évidence, le créateur de ce pool pourrait facilement abuser du système pour son propre profit au détriment d’autres fournisseurs de liquidité.
Par conséquent, seul le créateur est autorisé à fournir des liquidités pour ce type de pool.

Ce type de pool est mieux adapté aux grands fonds indiciels qui gèrent des avoirs de clients tiers, par exemple.

Comment utiliser les pools Balancer ?

Vous pouvez utiliser les pools Balancer à deux fins: fournir des liquidités et négocier (trading).

#1. Fournir des liquidités:

Vous pouvez déposer l’un des huit jetons pris en charge dans des pools, fournissant des liquidités aux traders de ce pool particulier.

Les fournisseurs de liquidité ont droit à une commission (payée par les traders).

Cependant, la volatilité et d’autres facteurs de marché peuvent parfois amener les fournisseurs de liquidité à perdre une partie de leur investissement.
Étudier attentivement les tendances du marché et ne pas investir plus d’argent que vous ne pouvez vous permettre de perdre sont quelques-uns des moyens d’atténuer les pertes potentielles.

#2. Trading:

Les utilisateurs peuvent échanger des jetons de manière sûre et peer-to-peer.

Le protocole SOR de Balancer fonctionne pour garantir les meilleurs prix.

Comment ajouter de la liquidité sur Balancer

Le processus de fourniture de liquidités à Balancer est assez simple.

Visitez les pools Balancer et connectez-vous avec un portefeuille MetaMask, WalletConnect, Portis ou Coinbase

Jetez un œil aux pools répertoriés et choisissez celui dans lequel vous souhaitez injecter des liquidités.
Cliquez sur Ajouter une liquidité.
Cliquez sur Déverrouiller pour afficher les jetons que vous avez choisis à l’étape précédente.
Cette étape autorise le protocole Balancer à utiliser vos jetons déposés.
Indiquez le nombre de jetons que vous souhaitez déposer.
Confirmer/terminer la transaction sur votre portefeuille.

Le jeton BAL

BAL est la crypto-monnaie native de la plateforme Balancer.

L’équipe a introduit le jeton pour décentraliser la plateforme en «diversifiant la gouvernance».

Contrairement à d’autres jetons de gouvernance comme MKR et KNC, BAL n’a actuellement aucune valeur économique en plus d’avoir une influence sur la gouvernance du protocole.

L’offre totale de BAL est plafonnée à 100 millions de jetons.

Où acheter le jeton BAL ?

Le token BAL est disponible sur l’essentiel des sites d’échanges comme KrakenBinance, Uniswap, etc…

Trading automatique de BAL

Vous pouvez faire du trading automatique de BAL avec des bots crypto et robots Bitcoin: cliquez ici pour en savoir plus.

Où stocker des jetons BAL en sécurité ?

Vous pouvez le stocker de manière sécurisée sur un Ledger Nano X.

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